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江西金控无偿受让恒邦财险6%股权 升至第一大股

2019-05-28 22:12

  恒邦财险股东挪位:江西金控成榜首,中植集团挤出前三

  就在新年首月,两家保险公司披露完成股权变更。

  江西金控无偿受让 恒邦财险6%股权升至第一大股东

  蓝鲸财经 石雨

  作者:韩仁非

  每经记者 胡杨 每经实习编辑 陈适

  近日,恒邦财险发布公告,称其股东江西行政事业资产集团拟将手中6.41%的恒邦财险股份转让给江西金控,转让后江西金控将持有恒邦财险20%的股份,与赣粤高速、中铁股份同为恒邦财险第一大股东。而原为恒邦财险第三大股东的中植集团将顺延成为第四大股东。

必赢亚州 1图片来源:海洛创意

  日前,恒邦财险于中国保险行业协会披露一则变更股东有关情况的公告。内容显示,股东江西省行政事业资产集团有限公司(以下简称江西行政事业资产集团)拟将所持有的恒邦财险1.32亿股股份(约占总股本6.41%)全部划转给现公司第三大股东江西省金融控股集团有限公司(以下简称江西金控集团)。如果该变动得到保监会批复,江西金控集团将增持至20%,并与赣粤高速(600269,SH)、中国中铁必赢亚州,(601390,SH)并列恒邦财险第一大股东。

  近期因“冒名”事件烦扰的中植集团在金融市场已活跃多年,其中通过投资恒邦财险及横琴人寿拿下两张保险牌照,在其金融版图中扣上保险一环。而在中植集团不断拓展自己金融版图的过程中,被骗、冒名事件频发,对此,专家指出,企业在跨界时存在人才、经验等方面短板,应做好风险评估与管理。

  监管层近年两次发文就《保险公司股权管理办法》(下称《办法》)征求意见,保险股权“严监管”之势已然明了,市场对保险股权变更尤为关注。就在新年首月,两家保险公司披露完成股权变更。

  对此,恒邦财险法律合规部(董事会办公室)总经理邱伟在接受《每日经济新闻》记者采访时表示:“从外界角度来看,江西金控集团与江西行政事业资产集团是两家公司,但实际上,在这次股权划转之前,二者一直都是关联方,这次变更符合保监会的规定程序。”

  恒邦财险股东挪位,江西金控成第一大股东,中植集团挤出“三甲”

  首先是恒邦财险,持有公司股份6.41%的股东江西省行政事业资产集团将股份全部划转给公司另一股东江西省金融控股集团(下称江西金控),转让完成后,江西金控持有恒邦财险20%股份,与赣粤高速、中国中铁并列第一大股东。

  股权划转双方属同源

  1月10日,恒邦财险发布股东变更披露公告,公告显示,其股东江西省行政事业资产集团拟将其持有1.32亿股恒邦财险股份划转给江西金控。据悉,此前,江西事业资产集团原为恒邦财险的第五大股东,持有的1.32亿股占恒邦财险总股本的6.41%,此次交易的股东受让方江西金控原持有恒邦财险13.59%的股份,持股数量为2.8亿股。

  值得注意的是,虽然江西省行政事业资产集团和江西金控同隶属于江西省行政事业单位管理中心,但是股权的变更仍然对股东江西金控的监管要求和会计处理产生了影响。

  国家企业信用信息公示系统显示,本次股权划转的两位“主角”,江西行政事业资产集团与江西金控集团均为江西省行政事业单位资产管理中心旗下全资子公司。前者于2008年5月成立,是隶属江西省财政厅管理的副厅级事业单位,主要负责江西省直行政事业单位经营性国有资产整合运作;而江西金控集团则是江西省政府的直管企业,是江西省属地方金融机构的投资人和金融资产的管理平台。作为江西省首家金融控股性质的国有独资企业集团,除参股恒邦财险外,江西金控集团的业务范围还涵盖银行、基金、证券、信托、期货、资产管理等领域,基本实现了金融牌照全覆盖。

  交易完成后,江西金控将持有恒邦财险20%的股份,与江西赣粤高速、中铁股份并坐恒邦财险第一大股东的位置。而原来排在股东第五位的江西实业资产集团在交易完成后将退出恒邦财险的股东之位。

  根据《办法》(第二次征求意见稿),持股比例在5%-15%之间的被划归为财务Ⅱ类,持股比例在15%-30%之间的属于战略类股东。股权变更让江西金控的持股比例由13.59%升至20%,也就是由财务Ⅱ类变为战略类股东。相应的监管要求也有所变化,譬如连续盈利由两个会计年度提高至3个、净资产又不低于2亿人民币提高至10亿。

  通过对双方关系的梳理,不难发现,本次股权划转其实是两家关联股东在“倒手”恒邦财险的股权。邱伟也对此确认,从2016年恒邦财险首轮增资扩股,引进江西金控集团作为新股东至今,江西金控集团与江西行政事业资产集团的合计持股比例始终是20%,这次股权转让实质上是江西省政府为了做大做强江西地方金融板块而主导的一次股权变更。

  值得关注的是,此次恒邦财险股权交易,或是“左手倒右手”集中股权的行为。公告显示,江西金控控股与江西行政事业资产的出资人同为江西行政事业单位资管中心,此次股权交易,可以说是江西行政事业单位资管中心对于恒邦财险的内部股权调整。

  财务方面,对于长期股权投资,持股比例在20%以下时通常认为对投资单位不具有控制、共同控制、重大影响,通常采用成本法核算;而持股比例在20%~50%之间,可认为对被投资单位有重大影响,通常采用权益法核算。股权变更后,江西金控已经是并列第一大股东,显然对恒邦财险有重大影响,会计核算将采用权益法。也就是说,恒邦财险的盈利情况就会在江西金控的财务报表上体现。恒邦财险第三季度偿付能力报告显示,公司前三季度盈利466万元。

  若本次股权变更事项得到保监会批复,江西行政事业资产集团将退出恒邦财险股东之列。而增持后江西金控集团将凭借20%的持股比,与赣粤高速、中国中铁并列恒邦财险第一大股东。

  对于恒邦财险的股权收购或为江西金控在金融业布局中的一环,从公告内容来看,除恒邦保险外,江西金控参股控股的机构涵盖江西银行、江西信用担保、江西再担保、瑞奇期货等多家,其表示目前基本实现了在保险、银行、担保、证券、信托、期货、资产管理等金融“牌照”的全覆盖。

  另一家进行股权变更的是中华联合保险集团(下称中华保险),中国保险保障基金(下称保障基金)将所持有的中华联合5.6335%股权转让给另一股东富邦人寿,转让后,保障基金退出中华联合,富邦人寿持股比例上升至12.1652%,成为中华保险第四大股东。

  关于股权结构变动是否会影响现有董事、监事及高级管理人员阵容,邱伟回应表示:“由于内部来看,江西金控集团持股比重还是20%,因此不会对公司的经营管理层产生什么影响。”

  此外,此次股权交易使得恒邦财险的整体股东排位整体“挪位”,原为恒邦人寿第三大股东的中植集团被挤出“三甲”之位,成为恒邦人寿的第四大股东。

  这意味着保障基金对于中华保险的救助功成身退。经历了高速扩张的中华保险2006年出现巨额亏损,在市场化重组无果之后,保障基金2009年开始通过股份托管、股权重组、增资扩股和引入战略投资者等措施化解风险,2015年、2016年陆续通过公开挂牌交易方式退出,这次交易预示着保障基金的顺利退出,完成了风险处置任务,成为以市场化方式处置化解行业风险的典型案例。

  去年前三季现金流呈负值

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